Selama dekade terakhir, Bitcoin memenangkan gelar aset berkinerja terbaik di dunia. Bitcoin dan cryptocurrency terbesar berdasarkan kapitalisasi pasar mengalahkan ROI (laba atas investasi) dari sebagian besar saham yang tersedia di pasar mana pun, serta emas dan komoditas lainnya.

Perdagangan Bitcoin pertama mulai beroperasi pada tahun 2011. Namun, Bitcoin menerima perhatian pertama di dunia hanya pada tahun 2017. Saat itu, harganya sekitar $1.000 pada bulan Januari dan melonjak menjadi $20.000 pada bulan Desember – Bitcoin tertinggi sepanjang masa saat ini. Itu 20x dalam waktu kurang dari setahun (!).

Sementara dunia terkejut melihat orang-orang bergegas membeli emas digital baru, banyak Bitcoiner bahkan tidak menjual satoshi pun dari kepemilikan mereka. Mengapa? Karena mereka percaya pada Bitcoin sebagai investasi jangka panjang, atau, seperti yang biasa disebut, HODLing.

Panduan ini bertujuan untuk menunjukkan kepada Anda bagaimana menerapkan metode investasi ini – untuk membangun portofolio mata uang kripto jangka panjang.

Investasi jangka panjang sesederhana namanya – mengambil pandangan investasi jangka panjang. Setiap orang mendefinisikan ‘jangka panjang’ secara berbeda. Di pasar saham, ‘jangka panjang’ biasanya berarti segala sesuatu yang berlangsung bertahun-tahun.

Namun, mengingat fakta bahwa pasar cryptocurrency bergerak terlalu cepat karena volatilitas yang tinggi, kami dapat menurunkan angka itu menjadi beberapa bulan atau satu tahun. Jika kita melihat pasar saham, investor legendaris, Warren Buffet, adalah pendukung investasi jangka panjang karena banyaknya keuntungan yang ditawarkan.

Keuntungan dari Investasi Crypto Jangka Panjang

Data historis

Data statistik historis dari ekonomi yang sedang tumbuh telah membuktikan bahwa ia berhasil. Melihat S&P 500: dari 1926 hingga 2018, pengembalian tahunan rata-rata adalah 10-11%, menurut Investopedia. Karena ekonomi berkembang dari waktu ke waktu, pasar biasanya cenderung naik dalam jangka panjang.

Tentu saja, crypto adalah permainan yang berbeda. Namun, HODLing dan Dollar Cost Averaging telah membuktikan dirinya sebagai strategi investasi terbaik bahkan di pasar cryptocurrency yang masih berusia satu dekade.

Pertahankan biaya perdagangan rendah

Jika Anda mengambil pendekatan perdagangan aktif untuk berinvestasi, maka diharapkan biaya transaksi akan memangkas keuntungan Anda, terutama saat berdagang dengan margin dengan leverage.

Dengan strategi investasi jangka panjang, setelah mengalokasikan cryptocurrency, yang perlu Anda lakukan hanyalah HODL. Selain biaya transaksi awal, Anda tidak diharapkan untuk melihat pembayaran lagi di masa mendatang.

Anda tidak bisa mengatur waktu pasar

masuk dan keluar dari pasar dapat berarti bahwa Anda melewatkan hari-hari di mana keuntungan signifikan dibuat. Kehilangan hari terbaik untuk Bitcoin di tahun 2019, yaitu 26 Oktober – Pompa Cina berarti kehilangan ROI potensial sebesar 42%.

Anda tidak perlu khawatir berada dalam posisi Anda dengan strategi investasi jangka panjang. Mengingat fakta tersebut, untuk mengurangi volatilitas, sebaiknya beli portofolio jangka panjang Anda tidak sekaligus, tetapi ikuti metode DCA.

Keamanan Kripto Jadi Yang Utama

Tidak menjadi pedagang aktif, berarti Anda tidak perlu menyimpan dana kripto Anda di bursa apa pun, melainkan menyimpannya dengan aman di dompet perangkat keras Anda. Seperti yang sudah kita ketahui, bursa adalah target berharga bagi para peretas, dan hampir semua bursa terkemuka mengalami kerugian akibat peretasan.

Metrik untuk mengevaluasi cryptocurrency untuk Jangka Panjang

Sekarang manfaat dari strategi investasi jangka panjang telah diperjelas, penting juga untuk mempertimbangkan cryptocurrency mana yang ingin Anda sertakan dalam portofolio jangka panjang Anda, atau bagaimana membangun portofolio Anda.

Sebelumnya mari kita kenali beberapa indikator yang bisa kita gunakan untuk mengukur potensi cryptocurrency dalam jangka panjang. Ini hanyalah beberapa metrik yang disarankan.

Kapitalisasi Pasar

Kapitalisasi pasar, atau pangsa pasar, dapat didefinisikan sebagai proporsi kapitalisasi pasar yang dimiliki cryptocurrency relatif terhadap seluruh pasar.

Pangsa pasar yang besar biasanya menunjukkan dominasi. Misalnya, pangsa pasar Bitcoin saat ini berada di sekitar 67% dari total kapitalisasi pasar ruang mata uang kripto. Kami dapat menggunakan ini sebagai indikator untuk menentukan kelangsungan jangka panjang mata uang kripto, termasuk Bitcoin, dalam portofolio kami. Perhatikan proyek yang memiliki kapitalisasi pasar lebih dari satu miliar USD.

Proyek dengan kapitalisasi pasar kecil, seperti beberapa puluh juta USD, akan mudah dimanipulasi. Namun, mereka juga berpotensi untuk berkembang.

Utilitas

Saat menentukan apakah sebuah cryptocurrency akan ada di sini dalam beberapa tahun dari sekarang, kita perlu bertanya apakah cryptocurrency itu berguna, apakah proyek tersebut memiliki pengguna?

Salah satu contohnya adalah crypto terbesar kedua berdasarkan kapitalisasi pasar, Ethereum. Nilai utilitas ETH berasal dari fungsinya yang memungkinkan pengembang membangun Aplikasi Terdesentralisasi (dApps) di atas blockchainnya.

Contoh lainnya adalah Binance Coin (BNB). BNB digunakan terutama sebagai token utilitas dari pertukaran terbesar berdasarkan volume perdagangan, yaitu Binance. Ini digunakan untuk membayar biaya Binance, dan juga untuk berpartisipasi dalam IEO – Penawaran Pertukaran Awal oleh Binance.

Volume Harian (USD) dan Transaksi

Untuk menentukan apakah mata uang kripto sedang digunakan, Anda dapat melihat jumlah transaksi hariannya, serta volumenya. Pastikan untuk membedakan antara transaksi nyata dan transaksi bernilai nol atau spam.

Dalam kasus Ethereum, saat menulis baris ini, jumlah rata-rata transaksi per hari adalah sekitar 800K. Banyak di antaranya adalah token ERC-20. Namun, ini membuktikan bahwa jaringan sedang digunakan.

Pengembangan berkelanjutan

Ini adalah aspek penting dari sebuah cryptocurrency. Jika teknologi di balik cryptocurrency tidak sesuai dengan tujuan, maka kemungkinan besar dalam jangka panjang, cryptocurrency akan gagal. Selain banyak garpu keras dan lunak selama tahun 2019, Ethereum sedang bekerja untuk pindah ke PoS dan menerapkan Ethereum 2.0.

Perkembangan teknologi yang positif ini meningkatkan kemungkinan Ethereum diadopsi secara luas, dan sekali lagi, menjadikannya kandidat yang layak untuk portofolio kami.

Berita dan Sentimen Pasar

Pelaporan berita kripto tentang proyek tertentu dapat memengaruhi kinerja harga token, terutama yang berkapitalisasi kecil.

Ada proyek-proyek yang disukai oleh media, mengikuti kebiasaan pemasaran mereka yang hebat, sementara proyek-proyek lain bukanlah secangkir teh dari pers. Misalnya, anggaran pemasaran TRON mungkin lebih tinggi daripada Monero (XMR).

Untuk alasan di atas, penting untuk selalu mengikuti berita cryptocurrency yang terkait dengan proyek Anda, dan juga untuk melacak sentimen pasar. Juga disarankan untuk berlangganan pembaruan di situs web proyek untuk menerima pembaruan pengembangan.

Ini hanyalah beberapa indikator yang dapat Anda gunakan untuk menentukan kelangsungan jangka panjang mata uang kripto. Dengan pemikiran ini, sekarang kita dapat beralih ke konstruksi portofolio; lebih khusus lagi, berapa persentase dari setiap mata uang kripto yang harus kita pegang dalam portofolio kita.

Konstruksi Portofolio: Alokasi Risiko

Eksposur terhadap mata uang kripto tertentu terutama bergantung pada selera risiko Anda. Ini dapat didefinisikan sebagai toleransi Anda terhadap pengambilan risiko.

Menggunakan pasar global sebagai contoh, jika toleransi Anda terhadap risiko adalah netral, maka portofolio investasi tipikal untuk orang muda akan berisi 50% ekuitas dan 50% obligasi.

Ekuitas dikenal lebih berisiko daripada obligasi tetapi juga menawarkan pengembalian yang lebih tinggi – karena tradeoff imbalan risiko. Sebaliknya, obligasi cenderung menjadi aset yang lebih aman daripada saham, tetapi menawarkan pengembalian yang lebih rendah dari waktu ke waktu sebagai hasilnya. Keduanya digabungkan menciptakan portofolio yang seimbang untuk rata-rata Joe.

Jika kita menerapkan langkah-langkah ini ke dunia cryptocurrency, kita dapat menarik beberapa persamaan antara pasar tradisional dan pasar cryptocurrency.

Orang akan berpikir bahwa berinvestasi dalam Bitcoin memiliki risiko lebih rendah daripada berinvestasi di altcoin dengan kapitalisasi menengah. Dari sini, kami kemudian dapat menyesuaikan tingkat eksposur agar sesuai dengan selera risiko kami.

Misalnya, portofolio yang sangat berisiko mungkin 80% mata uang kripto dengan kapitalisasi menengah atau kecil dan 20% dalam Bitcoin. Dan sebaliknya – 90% dalam Bitcoin, dan 10% dalam altcoin berkapitalisasi menengah besar akan dianggap sebagai portofolio yang lebih aman untuk jangka panjang.

Untuk menyimpulkan ini, tanyakan pada diri Anda di mana Anda berada pada skala risiko-penghargaan.

Sebelum melanjutkan, kami harus menambahkan bahwa asumsi dasar artikel ini adalah bahwa pasar cryptocurrency akan tumbuh seiring waktu. Karenanya, portofolio cryptocurrency harus diukur dengan Bitcoin dan bukan USD.

Menambah hal di atas, dan mengingat siklus pasar pasar kripto, selalu bijaksana untuk menjual Bitcoin dan mata uang kripto untuk mendapatkan untung ketika harganya tinggi.

Selain Bitcoin, beberapa tahun terakhir telah mengajari kami bahwa mayoritas altcoin jauh dari level tertinggi sepanjang masa. Sebagian besar altcoin kehilangan nilainya terhadap Bitcoin seiring waktu. Setelah bubble pop 2017, hanya ada beberapa altcoin yang mencapai titik tertinggi sepanjang masa. Dua di antaranya termasuk dalam portofolio sampel kami.

Terakhir, saat membangun portofolio, kami ingin melakukan diversifikasi. Namun, kami ingin mengendalikan cryptocurrency yang kami pegang. Dianjurkan untuk tidak memasukkan banyak koin dan berkonsentrasi hanya pada beberapa koin.

Apakah ini alokasi portofolio kripto jangka panjang terbaik?
Penafian: Informasi yang ditemukan di CryptoPotato adalah milik penulis yang dikutip. Itu tidak mewakili pendapat CryptoPotato tentang apakah akan membeli, menjual, atau menahan investasi apa pun. Anda disarankan untuk melakukan penelitian sendiri sebelum membuat keputusan investasi apa pun. Gunakan informasi yang diberikan dengan risiko Anda sendiri. Penafian penuh di footer halaman ini.

Portofolio kami akan berbeda dari portofolio Anda karena faktor-faktor seperti selera risiko kami pasti akan berbeda. Portofolio kami telah dimodelkan dengan cermat menggunakan skema di bawah ini, oleh pedagang populer Crypto Cobain. Anda juga dapat menggunakannya saat membangun portofolio mata uang kripto jangka panjang Anda.

Kami menyarankan di sini dua struktur portofolio, dan mereka dibangun dari cryptocurrency yang sama. Yang membedakan adalah tingkat risikonya.

Daftar Portofolio Crypto A yang Disarankan: Toleransi risiko rendah

  • Bitcoin 80%
  • Ethereum 7%
  • Tezos 6%
  • Monero / Zcash 4%
  • Bitcoin Cashi 3%

Daftar Portofolio Crypto B yang Disarankan: Toleransi berisiko tinggi

  • Bitcoin 50%
  • Ethereum 20%
  • Tezos 15%
  • Monero / Zcash 10%
  • Bitcoin Cash 5%

Angka-angka di atas mewakili ROI 1 tahun dalam Bitcoin dan USD dari kedua alokasi. Seperti yang disebutkan di atas dan dapat direfleksikan, sejarah menunjukkan bahwa selain dari altcoin tertentu, ROI Bitcoin dalam USD menghancurkan kinerja sebagian besar altcoin. Itulah mengapa kami menyarankan Alokasi A, di mana Bitcoin merupakan bagian 80% dari alokasi tersebut.

Kami juga harus ingat bahwa 12 bulan terakhir sangat merugikan bagi altcoin. Tidak ada “Musim Altcoin”, dan hanya dua altcoin utama, bernama Tezos dan Binance Coin, mencapai titik tertinggi sepanjang masa selama setahun terakhir.

Bitcoin

Berbicara tentang cryptocurrency, itu berarti berbicara tentang Bitcoin. Bitcoin adalah aset dasar untuk koin alternatif lainnya dan raja cryptocurrency.

Cryptocurrency terdesentralisasi pertama, Bitcoin, ditemukan oleh Satoshi Nakamoto pada tahun 2008. Bitcoin dirancang untuk berfungsi seperti mata uang fisik, yang mentransfer nilai, dan seiring berjalannya waktu, adopsi dan popularitas Bitcoin semakin meningkat.

Bitcoin adalah gerbang menuju dunia cryptocurrency. Banyak investor ritel baru akan membeli Bitcoin sebelum membeli altcoin lainnya.

Ethereum

Cryptocurrency terbesar kedua berdasarkan kapitalisasi pasar, Ethereum, berbeda dari Bitcoin karena tujuannya satu-satunya bukan untuk digunakan sebagai media pertukaran nilai. Sebaliknya, Ethereum mengizinkan pengembang untuk membangun dApps menggunakan kontrak pintar.

Mata uang yang dapat diperdagangkan dari proyek Ethereum dikenal sebagai Ether, yang diberi token oleh ETH. Selama gelembung kripto tahun 2017, kontrak pintar Ethereum digunakan untuk penggalangan dana proyek baru, istilah yang dikenal sebagai Initial Coin Offering atau ICO.

Tezos

Tezos adalah salah satu proyek paling menjanjikan yang didirikan pada tahun 2017 setelah memecahkan rekor penawaran koin awal (ICO) sebesar $ 232 juta. Ini adalah jaringan blockchain berbasis bukti kepemilikan yang diatur oleh apa yang disebut model Demokrasi Likuid.

XTZ adalah mata uang kripto asli dari proyek ini, dan saat ini merupakan yang terbesar kesepuluh di dunia. Banyak pertukaran seperti Binance dan Coinbase menawarkan Tezos staking kepada penggunanya, memungkinkan mereka untuk mendapatkan penghasilan pasif jika mereka menempatkan (mempertaruhkan) sejumlah uang sebagai jaminan.

Monero

Monero seperti Bitcoin karena memungkinkan pertukaran nilai. Namun, Monero berbeda dari Bitcoin karena berfokus pada penyediaan privasi yang ditingkatkan bagi mereka yang menggunakan blockchain mereka, menggunakan mekanisme alamat tersembunyi.

Anonimitas cenderung menjadi semakin penting di dunia di mana alamat Bitcoin dapat dilacak. Ketika lebih banyak regulasi mulai memasuki ruang cryptocurrency, semakin banyak individu akan tertarik pada koin privasi seperti Monero, Zcash, dan Dash, yang dapat menutupi aktivitas transaksi mereka.

Zcash

Seperti Monero, Zcash adalah koin privasi yang difokuskan untuk memastikan bahwa anonimitas pengguna terlindungi dengan baik saat transaksi terjadi di jaringan.

Zcash melakukan ini dengan memanfaatkan konstruksi bukti tanpa pengetahuan yang dikenal sebagai zk-Snarks, yang memungkinkan pengguna untuk bertukar informasi tanpa mengungkapkan identitas mereka.

Bitcoin Cash

Bitcoin Cash lahir pada bulan Agustus 2017 sebagai fork dari Bitcoin yang memiliki karakteristik yang kurang lebih sama, dimana kedua cryptocurrency tersebut merupakan alat pembayaran.

Terlepas dari hal di atas, kami masih berpikir portofolio apa pun perlu menyimpan sebagian Bitcoin Cash, untuk berjaga-jaga. Sebagai pengingat, Bitcoin Cash mencapai level tertinggi sepanjang masa terhadap Bitcoin pada harga imajiner 0,5 BTC per BCH.

Kesimpulan

Berinvestasi di pasar cryptocurrency memang mengasyikkan, tetapi penting juga untuk memastikan portofolio cryptocurrency Anda aman. Ada terlalu banyak cerita tentang dana cryptocurrency yang dicuri karena kurangnya keamanan.

Ini adalah waktu yang menyenangkan, dan belum terlambat, untuk berinvestasi dalam cryptocurrency. Ini adalah kelas aset baru yang saat ini memberikan hasil yang lebih baik daripada pasar tradisional (saat menulis baris ini).

Namun, penting juga untuk memiliki strategi. Tidak memiliki rencana investasi yang siap pakai dapat mengakibatkan kerugian besar. Pendekatan investasi jangka panjang hanyalah salah satu strategi yang dapat Anda pilih untuk diterapkan. Anda bahkan dapat memvariasikan pendekatan investasi jangka panjang agar sesuai dengan gaya perdagangan Anda. Yang terpenting adalah memiliki rencana untuk setiap skenario yang mungkin terjadi.

LEAVE A REPLY

Please enter your comment!
Please enter your name here